Banco Santander registra un beneficio neto de 5.455 millones de euros en el primer trimestre de 2026

El Banco Santander obtuvo un beneficio neto de 5.455 millones de euros durante el primer trimestre de 2026, lo que representa un incremento del 60,3% en comparación con el mismo periodo del ejercicio anterior. Este resultado se ve condicionado por el impacto extraordinario de la venta de Santander Bank Polska, que aportó una plusvalía neta de 1.895 millones de euros a las cuentas de la entidad financiera.

Al excluir el impacto de la operación en Polonia, el beneficio ordinario por las operaciones continuadas se situó en 3.779 millones de euros, una cifra que supone un crecimiento del 12,3% respecto al primer trimestre de 2025. La presidenta de la entidad, Ana Botín, ha destacado que la diversificación geográfica y la gestión disciplinada del riesgo han permitido mantener un crecimiento sólido en un contexto de incertidumbre geopolítica internacional.

En cuanto a la estructura de ingresos, el margen bruto del grupo alcanzó los 15.140 millones de euros, con un avance del 3,8%. Los ingresos por intereses (margen de intereses) se elevaron hasta los 11.019 millones de euros, un 3,7% más, mientras que las comisiones netas registradas ascendieron a 3.357 millones de euros, lo que supone un incremento interanual del 4,9%.

La entidad ha reportado una mejora en la eficiencia operativa a través de la reducción de costes. Los gastos de personal disminuyeron un 0,9%, situándose en 3.379 millones de euros, y el resto de los gastos de administración descendieron un 5,8% hasta los 1.923 millones. No obstante, el banco incrementó significativamente sus provisiones en un 67,8%, destinando 765 millones de euros a este capítulo, mientras que el deterioro de activos financieros creció un 3,9%, alcanzando los 3.198 millones.

Por áreas geográficas y de negocio, Santander España cerró el trimestre con un beneficio de 1.286 millones de euros, un 12,1% más que el año anterior, apoyado en una expansión del 4,6% en su margen de intereses. En el resto de divisiones, la banca minorista global aportó 2.009 millones de euros (+9,2%), la banca de inversión generó 889 millones (+14,9%) y la división de gestión patrimonial y seguros sumó 493 millones (+9,6%). Por el contrario, Openbank registró una contracción del 41% en sus beneficios, situándose en 290 millones de euros.

En términos de solvencia y rentabilidad, el banco cerró el mes de marzo con una ratio de capital CET1 «phased-in» del 14,4%, lo que supone una mejora de 1,5 puntos porcentuales en doce meses. El retorno sobre el capital (RoE) se situó en el 17,3% incluyendo la plusvalía de Polonia, y en el 15,2% en términos ordinarios.

Finalmente, el balance del grupo refleja una ligera expansión del 0,6% en activos totales, hasta los 1,856 billones de euros. Los préstamos y anticipos a la clientela se mantuvieron estables en 1,07 billones de euros, aunque la tasa de mora experimentó un ligero repunte de dos puntos básicos, situándose en el 3%. En el ámbito operativo, la entidad prosiguió con su ajuste de red, cerrando 1.034 oficinas y reduciendo su plantilla en 11.260 empleados en el último año.