La Guardia Civil desarticula una red criminal acusada de estafar dos millones de euros mediante un esquema piramidal
La Guardia Civil ha procedido a la detención de 11 personas presuntamente implicadas en una organización criminal dedicada a la estafa masiva a través de plataformas financieras fraudulentas. El entramado, que operaba bajo un sistema piramidal o esquema Ponzi, habría captado a sus víctimas mediante técnicas de ingeniería social, logrando defraudar una cifra cercana a los dos millones de euros.
A los arrestados se les imputan los presuntos delitos de estafa continuada, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal. Durante la fase de explotación de la operación, los agentes realizaron registros domiciliarios en las localidades madrileñas de Morata de Tajuña y Pozuelo de Alarcón, donde se intervinieron lingotes de oro, piedras preciosas, 13.000 euros en efectivo, diversos dispositivos móviles, un arma corta y cinco vehículos de alta gama.
Las actuaciones de investigación se iniciaron en abril del pasado año, tras la recepción de una denuncia en la que un afectado alertaba sobre un perjuicio económico superior a los 50.000 euros vinculado a una presunta plataforma de inversión. El análisis pormenorizado de miles de movimientos bancarios permitió a los investigadores confirmar la existencia de una estructura que utilizaba el capital de nuevos inversores para abonar los supuestos rendimientos de los clientes anteriores, proyectando una falsa imagen de solvencia y alta rentabilidad.
Según detalla el Instituto Armado, la red empleaba una plataforma de inversión catalogada posteriormente como «entidad clon», la cual carecía de las autorizaciones preceptivas para la prestación de servicios de inversión. Para dificultar la trazabilidad de los fondos, la organización utilizaba más de una treintena de cuentas bancarias donde fragmentaba el dinero antes de transformarlo en activos de valor, como joyas y metales preciosos, para completar el proceso de blanqueo de capitales.
La organización captaba a sus víctimas mediante promesas de beneficios elevados y rápidos, empleando aparentes conocimientos financieros avanzados para generar confianza. Sin embargo, el sistema se sostenía exclusivamente con las aportaciones de los nuevos entrantes, colapsando cuando la captación de nuevos fondos no era suficiente para cubrir los pagos prometidos.
Ante la proliferación de estas tipologías delictivas, la Guardia Civil ha emitido una serie de recomendaciones institucionales destinadas a la ciudadanía. Entre ellas, destaca la necesidad de verificar en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) que la entidad esté debidamente autorizada, así como desconfiar de rentabilidades anómalas y de cualquier exigencia de urgencia o presión para realizar depósitos de capital de manera inmediata.
